日赚2亿 加密货币交易所的暴利超乎想象 富途、老虎证券眼红了
<p style="margin:20px 0px">近日，富途证券、老虎证券纷纷宣布要进军加密货币行业，计划推出加密货币交易平台。</p><p style="margin:20px 0px">老虎证券方面向《区块链日报》记者表示，确实在申请美国、新加坡等国家的相关牌照，将向海外客户提供加密货币服务。富途证券方面则向《区块链日报》记者回应，推出加密货币交易是今年下半年的计划。</p><p style="margin:20px 0px">靠收取高昂的手续费和佣金，交易所成为加密行业中最赚钱的商业模式之一，今年随着比特币价格的暴涨，各个交易所更是赚的盆满钵满。</p><p style="margin:20px 0px">《区块链日报》计算发现，美国最大的加密货币交易所 Coinbase 今年一季度净利润为 7.715 亿美元，日均 857.2 万美元；全球最大的交易所币安一季度利润则是 30 亿美元，换算成人民币为 192 亿，超过腾讯利润的 40%，日均大赚人民币 2 亿多。</p><p style="margin:20px 0px">对比之下，富途证券今年一季度净利润 9.29 亿人民币，抵不过币安 5 天的利润；老虎证券今年一季度 1.33 亿人民币，还抵不过币安一天的利润。</p><p style="margin:20px 0px">面对如此暴利，难怪富途证券、老虎证券眼红了。</p><p style="margin:20px 0px">加密货币交易所到底多暴利？</p><p style="margin:20px 0px">外界都流传着各种加密货币的暴富故事，但是交易所才是最赚钱的环节，其暴利程度外界可能难以想象。</p><p style="margin:20px 0px">Coinbase 公布的 2021 财年第一季度财报显示，净利润 7.715 亿美元，是 2020 年第四季度的 1.77 亿美元的四倍多，环比增长 3.36 倍，是去年同期利润的 24 倍以上。</p><p style="margin:20px 0px">作为全球最大的加密货币交易所，币安的数据更让人震惊。</p><p style="margin:20px 0px">币安 2020 年对外公布的数据显示，日平均交易量为 38.8 亿美元，2020 年全年币安合约、期权、现货杠杆交易量为 1.7 万亿美元。</p><p style="margin:20px 0px">虽然币安没有直接披露公司利润，但是 2021 年 4 月 16 日，币安宣布今年第一季度销毁了接近 110 万枚 BNB，价值 6 亿美元左右。</p><p style="margin:20px 0px">此前 BNB 白皮书规定，将币安每季度利润的 20% 用于回购（后来改为销毁），按照今年第一季度销毁金额 6 亿美元，可以倒推出币安第一季度利润为 30 亿美元，换算成人民币则是 192 亿元，每天大赚人民币超过 2 亿。</p><p style="margin:20px 0px">《区块链日报》向币安方面求证 " 日赚 2 亿人民币 " 的数字是否准确，获得回应称 " 大约是这样 "。 可以对比的是，腾讯控股 2021 年第一季度营收 1353.03 亿，净利润 478 亿元人民币。这意味着，1000 多人的币安赚取的利润超过腾讯控股利润的 40%，而后者的员工超过 6 万人。</p><p style="margin:20px 0px">加密货币交易所的最主要收入就是收取交易佣金。《区块链日报》查询发现，针对普通用户，币安的手续费率是交易金额的千分之一，火币则是千分之二，OKEx 则是千分之 0.8。</p><p style="margin:20px 0px">和币安一样，火币也是拿出交易所利润的 20% 用于回购销毁 HT。据火币最新的运营月报，4 月份火币拿出了 1.04 亿美元用于回购销毁，按此推算火币 4 月份的利润超 5 亿美元，日赚超 1667 万美金，换算成人民币超过 1 亿。</p><p style="margin:20px 0px">《区块链日报》向火币方面求证上述数据是否准确，对方称 " 不方便回复 "。</p><p style="margin:20px 0px">OKEx 方面则是，拿出币币交易手续费的 30% 用以回购 OKB 并销毁。根据公告，2020 年 12 月 1 日至 2021 年 2 月 28 日，OKB 完成了第 11 次回购销毁约 200 万枚，价值约 3560 万美金。换算一下，OKEx 三个月内币币交易手续费为 1.186 亿美元，日均 132 万美元，换算成人民币则是 850 万左右。</p><p style="margin:20px 0px">不过，在加密货币交易所中，合约交易比币币交易的利润更为丰厚，OKEx 是最早推出合约交易的。</p><p style="margin:20px 0px">合约到底有多赚钱？一位接近某加密交易所高层的人士告诉《区块链日报》记者，该交易所一个月仅仅不到 1000 个活跃的合约用户，每个月为交易所贡献了 6000 万人民币的手续费。</p><p style="margin:20px 0px">除了交易手续费外，加密货币交易所的收入来源还有上币费、提币手续费、投资收益、发行自己的平台代币等。</p><p style="margin:20px 0px">更可怕的是，今年以来比特币行情大涨，交易所各项业务指标不断创历史新高，并保持高速发展。</p><p style="margin:20px 0px">重庆工商大学区块链研究中心主任刘昌用对《区块链日报》记者表示，迄今为止，密码经济最为成熟的就是金融，因此交易所是密码经济中最赚钱的产业环节。</p><p style="margin:20px 0px">传统金融机构分外眼红</p><p style="margin:20px 0px">看着这些从区块链行业原生成长起来的交易所大赚特赚，各类传统金融巨头都分外眼红。</p><p style="margin:20px 0px">高盛、渣打银行、新加坡星展银行等都启动了加密资产交易业务，国内的老虎证券、富途证券也在近期表明了进军该领域的意向。</p><p style="margin:20px 0px">不过碍于国内的合规政策，老虎证券、富途证券都向《区块链日报》记者表示，将在美国、新加坡等地申请合规牌照，并且也只对海外客户提供加密交易服务。</p><p style="margin:20px 0px">虽然贵为新兴互联网券商，老虎证券、富途证券的用户数、交易量、营收额都远远落后于大型加密货币交易所。</p><p style="margin:20px 0px">财报显示，截至今年第一季度，Coinbase 上有超过 5600 万经过验证的用户，季度总交易量达 3350 亿美金。月度交易用户比上一季度增加了一倍多，从 280 万增加到 610 万。币安方面，2021 年第一季的用户数环比增长 346%，交易量环比增长了 260%。</p><p style="margin:20px 0px">而富途证券，截至 3 月底，其交易账户中有资产的客户达到 78.9 万人，是一年前的三倍多；老虎证券则表示，今年一季度，拥有存款的客户数量较上年同期增长了一倍多，达到 37.6 万人。</p><p style="margin:20px 0px">收入方面，富途证券 2021 年第一季度收入 22.05 亿港元（合人民币 17.6 亿元），毛利 17.61 亿港元（合人民币 14.08 亿元），归母公司净利润 11.62 亿港元（合人民币 9.29 亿元）。</p><p style="margin:20px 0px">老虎证券 2021 年第一季度收入 8128 万美元（合人民币 5.16 亿元），毛利 8128 万美元（合人民币 5.16 亿元），归母公司净利润 2106 万美元（合人民币 1.33 亿元）。</p><p style="margin:20px 0px">对比之下，富途证券一季度 9.29 亿人民币的净利润，还抵不过币安 5 天的利润；老虎证券一季度 1.33 亿人民币的净利润，还抵不过币安一天的利润。</p><p style="margin:20px 0px">加密货币交易所与传统金融机构的利润数据对比</p><p style="margin:20px 0px">中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者表示，传统金融机构如此热衷于推出加密货币交易业务，除了明眼可见的暴利外，还在于加密资产被越来越多主流投资者所接受，并正在成为一种 " 新主流资产 "。</p><p style="margin:20px 0px">于佳宁指出，对于富途证券这类机构来说，由于其自身在传统金融领域的发展，构建加密资产交易平台并不存在门槛，属于业务的再一次延伸，仅需要按照各国及地区要求申请运营牌照即可。一旦成功申请牌照，其将为更多机构投资者、高净值人群、家族办公室服务。</p><p style="margin:20px 0px">海外牌照如何申请？</p><p style="margin:20px 0px">众所周知，国内政策不允许加密货币交易，更没有颁发牌照一说。</p><p style="margin:20px 0px">2017 年 "94" 政策之后，包括币安、火币、OKEx 的国内交易业务都进行了清理关闭。币安创始人赵长鹏国籍为加拿大，当年 9 月立即将交易所迁往海外。国内的交易所纷纷效仿出海。由于快人一步，币安逐步超越火币、OKEx，坐稳交易所头把交椅。</p><p style="margin:20px 0px">正因为如此，富途证券、老虎证券都表示，只面向海外客户推出加密货币交易业务，并且在美国、新加坡申请相关牌照。</p><p style="margin:20px 0px">2018 年 3 月，美国财政部和证监会 ( SEC ) 曾明确强调，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在 FinCEN（美国财政部下设构金融犯罪执法局）注册 MSB 牌照。MSB 牌照主要监管对象就是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易、ICO 发行，以及外汇兑换、国际汇等。</p><p style="margin:20px 0px">办理美国 MSB 牌照的条件则是，需要在美国注册成立公司；拥有美国合法地址；最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。以及提供 EIN 税务编号、交易所客户群、服务内容、经营状况和公司成立 1 年以上的良好信誉证明。</p><p style="margin:20px 0px">目前，币安、火币、OKEx 均持有美国 MSB 牌照。作为市面上认可的 " 最合规 " 交易所，Coinbase 除了拥有 MSB 牌照外，还有欧洲电子货币（Electronic Money）许可证、美国纽约州用于加密资产活动的营业执照 BitLicense 等。</p><p style="margin:20px 0px">新加坡则是对数字货币比较友好的国家，新加坡金管局（MAS）于 2020 年 1 月 28 日起正式实施《支付服务法案》，提供账户发行、国内汇款、跨境汇款、商户获取、电子货币发行、加密货币交易的公司均需要提交申请备案文件。</p><p style="margin:20px 0px">6 月 4 日，新加坡金管局首席金融科技官 Sopnendu Mohanty 对外披露，目前有逾 300 家公司申请在新加坡经营支付或加密货币交易所业务的执照，包括阿里巴巴、币安、谷歌母公司等知名企业。</p><p style="margin:20px 0px">" 颁发此类执照会为公司赋予巨大优势，不能轻易做决定。我们会确保获得 MAS 执照的公司是值得信赖的。"Mohanty 表示，这些申请仍在处理中，目前暂无时间表。</p><p style="margin:20px 0px">中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者指出，加密资产带来了全新的商业模式，结合了新技术、新金融、新产业、新组织等，这种更深层次的模式创新和过去的技术创新不一样，也对监管模式和风险管理提出了极大的挑战。</p><p style="margin:20px 0px"></p><br>免责声明：如果本文章内容侵犯了您的权益，请联系我们，我们会及时处理，谢谢合作！
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