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标题: 澳洲人每年被诈数十亿,各银行将联手及时阻止诈骗款被转走 [打印本页]

作者: ABC    时间: 2023-5-16 22:00
标题: 澳洲人每年被诈数十亿,各银行将联手及时阻止诈骗款被转走

澳大利亚全国性的反欺诈中心将于今年7月1日启动,打击诈骗和在线欺诈。

联邦政府将为此投入8600万澳元,其中5800万澳元用于创建全国反诈中心,报告诈骗案件,并向银行、执法部门和弱势社区分发信息。

政府表示,这项新举措将通过以下方式改变对诈骗案的处理方式:

提升对诈报告的更快反应

组建由行业和执法部门专家组成的“打击小组”

为核实授权的电话号码列入“白名单”(white list),除非是来自授权机构的短信,否则将被阻止

上个月,澳大利亚竞争和消费者委员会(Australian Competition and Consumer Commission,ACCC)报告称,2022年澳大利亚人因诈骗损失超过31亿澳元。这一数字比2021年增加了80%。

ACCC估计,至少有30%的受害者没有报案,所以真正的损失可能要高得多。

联邦助理财长斯蒂芬·琼斯(Stephen Jones)说,他预计该中心成立后,有关诈骗的报告会上升。

消费者团体则指出,这个全国反诈中心不会对已经被骗钱的人有什么帮助,因为其中心的重点是提前干预,以防止人们被骗。

银行将联手及时阻止资金被转走




澳大利亚各大银行一直面临压力要求其采取更多措施保护客户。(ABC News: Alistair Kroie)

与此同时,澳大利亚各银行将联手,加入一个新数字平台,旨在能快速阻止诈骗金额被转走。

澳大利亚银行协会(Australian Banking Association,ABA)表示,成立一个名为欺诈报告交易平台(Fraud Reporting Exchange,FRX)的新数字平台,将简化银行之间的沟通,允许银行在资金被转给骗子后迅速通知对方银行采取措施冻结账户。

澳大利亚银行协会首席执行官安娜·布莱(Anna Bligh)解释了这一操作背后的考虑:“你可能接到了冒充银行或税务局或其他机构的人打来的电话,你授权转了一笔诈骗付款,这笔钱从你的账户转到了另一家银行的账户......现在的(或过去的)银行需要时间相互联系,以获得所有材料,从而可能冻结它的账户,这意味着,不幸的是,那些骗子已经取了钱,并转至海外或一个加密平台。”

安娜·布莱说,成立这个欺诈报告交易平台就是为了实现银行之间实时联系,并立即停止冻结账户,阻止资金被转走。

ABA表示,经过12个月的试点,目前已经有17家银行已经加入或正在加入该新平台。

数字显示,在这12个月期间,澳大利亚四大银行(西太银行、国民银行、联邦银行和澳新银行)约31,100名客户总共因诈骗而损失超过5.58亿澳元。而这些银行只向受害者支付了约2100万澳元的赔偿金,赔偿率在2%至5%之间。






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