移民骗局频现，精心织就的圈套防不胜防？

( 图片来源：《澳华财经在线》) 

ACB News《澳华财经在线》3月9日讯 3月9日，在《澳洲金融评论》商业峰会开幕式的主题演讲中，总理斯科特ˑ莫里森着重谈到，要将更有技能、更多的劳动力作为未来几年经济议程中的优先事项之一，表示“一旦恢复移民”，将对移民进行调整，以满足护理和老年护理等需求急剧增长的行业和边远地区的需求。（详见《莫里森：调整移民将成为经济复苏优先事项》）

莫里森的这次演讲被认为是预示着联邦政府即将恢复因疫情实际暂停的移民计划。在疫情逐渐稳定，财政刺激政策将近尾声的背景下，联邦政府已经将劳动力问题视为最大的经济挑战之一。

对于想要移民澳洲的申请人来说，移民重启无疑是一个好消息，但对于那些以绿卡为名的骗局，也需要特别小心。

“曝光”的骗局

2月初的一天，昆士兰州警方突袭了悉尼Harris Park的一处住宅，缴获了一批电子设备和文件，随后一名男子被逮捕。

这次突袭是一个名为“Romeo Avid行动”的一部分。2017年，昆州警方收到多起投诉后，发起了这一行动。这些投诉对象，是两家位于昆士兰的移民服务公司Global Skills and Business Services和Specialised Resources Pty Ltd。

警方指控，被捕男子是两家公司的主管，他被指控向每个人收取2.5万至4.5万澳元的费用，承诺为他们找到担保公司，帮助他们获得雇主担保签证，这些工作并像他在广告中所说的那样，甚至根本就不存在。

警方表示，已有23人投诉，涉嫌诈骗的总金额为79.9万澳元。

像这样的移民陷阱，近来曝光的不止这一个。上月，澳洲警方还破获了另一个移民诈骗案。一名居住在西澳珀斯的华裔女子冒充移民中介，从客户那里获得了超过30万澳元的资金。

这名38岁的女子被判定多项罪名，涉及“广泛的移民欺诈”，例如收取了签证费却并未提交申请。更“离奇”的是，这名女子伪造了内政部的文件，用来告知申请人他们已经获得了签证。

警方表示，她的许多客户由于英语和对澳洲签证程序的了解有限，所以很容易受骗。

这名女子被判处6年半监禁，4年半不得假释期，并被勒令向受害者偿还总计188,235澳元。但警方还无法确定部分受害者身份，因为他们住居住在海外。

而被称为“黄金门票”的“重大投资者签证”（500万澳元投资移民签证）也在去年曝出令人震惊的“富远集团（iProsperity）案”。投资移民申请人数以亿计的投资难以追回。

根据各种营销宣传，与其他签证相比，“黄金门票”的优势在于，没有年龄上限，没有英语要求等。而这张集众多优势于一身的“黄金门票”在富远集团那里，成了敛财的工具。据报道，集团创始人顾萌泓从这个签证项目中筹集了近1.24亿澳元。而据清算人Cor Cordis的一份报告，“这些资金被用于其他用途，通常是为了满足当时最紧迫的资金问题”。

Guantao & CS律师事务所律师程顺在接受AFR《澳洲金融评论》采访谈到这一案件时说：“如果没有移民中介和基金公司的‘帮助’，顾萌泓是不可能做到（挪用资金）的。”

维权困境

就连澳洲四大银行都在500万投资签证上吃过“教训”。国民银行（NAB）曾在向金融业皇家委员会提交的一份材料中说，旗下的Antares Cash基金在2014年是“重大投资者签证”合规的基金。

问题是，到2015年9月，NAB就改变了说法，称这只基金“基础资产中有一小部分是海外资产”，也就是说，它不再符合“重大投资者签证”的规定。这一变动影响了15个客户，NAB提出了赔偿，并审查了其它“签证合规”产品。

现在，NAB已经彻底放弃了这个舞台。“自2017年4月以来，本集团不再提供或销售（重大投资者签证）合规基金。”

据移民局发布的数据，与签证相关的诈骗案件平均每年有500多起。这还仅仅只是冰山一角，还有更多签证诈骗并没有上报到移民局。

受害人要么不知道如何寻求帮助，要么害怕暴露自己“买签证”的事实，所以大多选择了沉默，独自承担损失。

此外，对于因为欺诈而导致的拒签和取消签证案件，内政部并没有提供相应的解决办法或者签证保障。

如何防骗

在移民骗局中，下套设局是因为这意味着暴利。例如，悉尼北区的一位富商Teddy Junus，谎称自己是持牌移民律师，从数十名想要移民的人手中骗取1.5万到31万澳元不等，涉案总金额达到130万澳元。他的受害者都是中国人，他们都是通过朋友介绍认识Teddy Junus，付了前半期的费用后签署了协议，但是这些协议都被证明并无法律效力。

这种谎话连篇的移民骗局，也能骗到数十人，是因为信息不对称，以及客户容易被诱导和偏信。

本网采访的一位悉尼移民律师说，骗局最常见的手法是伪造移民项目。这些项目可能存在，也可能是凭空编造。凭空编造的投资移民项目，有一些可以做到以假乱真，所有的材料都能提供给客户。而有些真实存在的投资移民项目，其实和设骗局的移民中介无关。这类移民项目也真假难辨。

其次是包装推广。例如在富远案中，富远集团的主要总部设在悉尼，在墨尔本亦有经营广泛业务，包括在柯林斯街（Collins Street）120号设有大型办事处，其与公司监管机构ASIC的墨尔本部门同处一楼。这样的“实力”赢得了许多投资者的信任。

几乎所有的骗局中，包装推广项目都是必备的一步。中介通常将移民项目进行华丽包装，制作具有蛊惑力的视频，结合现场的宣讲，令人向往。你信了，才是灾难的开始。

还有一招也十分有效，就是促单。促单是营销心理学范畴，无非就是澳洲移民政策即将有变，将会大幅提高要求门槛，移民项目名额有限，移民应趁早，促使申请人尽快下决定。

这位移民律师提醒说，对于重大投资签证申请人，一定要对拟投资的基金进行全面调查，包括基金管理人的资质、属于哪家公司，资产负债表上的所有权是否透明，财务状况是否健康等，因为如果这些公司中途破产或跑路，投资者到了可以申请永居的时候，就无法获批。

对于雇主担保、配偶签证等申请人，则最重要的就是核实移民中介的资质。申请人可以访问网站https://www.mara.gov.au/search-the-register-of-migration-agents/，在Migration Agents Registration Number（MARN）栏填写7位数号码，并点击搜索按钮，然后核查中介提供的信息是否与搜索到的结果一致。如果查询结果表明对方存在问题，则不要听信“还在办理中，马上要下来”等解释，另外选择有合法代理资格的中介。

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