导读：
█ 投资500万澳元，之后获澳大利亚各州政府或澳贸委提名，无需英语语言要求，门槛很低的居住要求，通常在投资4年后可全家获得澳洲永居，这就是被誉为澳大利亚“黄金门票”的SIV重大投资者移民签证。
█ 该政策自2012年实施以来，吸引了众多中国高净值家庭的目光，2012年11月至2020年6月30日，SIV重大投资者签证申请人中，来自中国大陆和中国香港的比例高达89.9%。
█ 麦格理银行（Macquarie Bank）私人银行部早期创始人，澳洲金融业界资深人士、Atlas Advisors Australia 执行主席何凯Guy Hedley在接受ACB News《澳华财经在线》专访时表示，中国高净值投资人及家庭成为SIV重大投资移民签证中靓丽的风景线，同时这些来自中国的高净值移民，将成为影响和决定澳大利亚在亚洲经济合作前景的最为重要的因素之一。
█ 对于澳大利亚而言，SIV重大投资移民政策有望是其签证史上最为成功和最具价值的一个签证类别。
█ 未来数十年后回望这项政策，其对澳洲经济发展乃至中澳商界之间沟通的促进，将具有历史性意义。
█ Guy Hedley也坦言，目前SIV重大投资移民政策有进一步改良优化空间，并预测近期内重大政策变动。
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以下为基于英文访谈实录的中文报道（下）。
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ACB News《澳华财经在线》：目前500万重大投资移民政策中关于投资配置上，VCPE风投风投比例是10%即50万澳元。 您刚才提到Atlas建议其比例增加到20％，提议增加风投比例的主要考量因素是什么？
Guy Hedley / Atlas Advisors Australia： 在我们看来，初创和种子阶段的项目通常最需要资本支持，但眼下现实是它们获得资本的难度最大。从另外角度看，这些处于初创和种子阶段的公司和项目，对于澳洲经济未来的发展和大量就业岗位的提供至关重要。
澳洲一些杰出的公司，例如Atlassian，Canva等，都是通过早期投资者的资本支持而成长起来。
我们通过风险投资基金Stoic Ventures与澳洲高校风投机构Uniseed合作，为昆士兰大学、悉尼大学、新南威尔士大学、墨尔本大学和CSIRO的优质科研项目提供风险资本，助力其科研和项目商业化。
Atlas目前风投组合中包括18家澳洲主流大学的科研项目，行业涉及农业、机器人技术、生命科学等领域，目前它们都处于快速发展阶段。
毫无疑问，将目前SIV 500万澳元投资组合中风险投资比例提升到20%，意味着投向早期项目的风险资本将会倍增，与此同时亦有望激励相关科研人员留在澳洲。
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ACB News《澳华财经在线》：大多数SIV签证申请人都是经验丰富的投资者，从风险管理和投资回报的角度来看，您认为他们是否会认可增加风险投资及私募股权基金的比例，这样的改动对于投资者来讲是否亦是好的策略？
Guy Hedley / Atlas Advisors Australia：我们向政府提交的建议是提高风险投资及私募股权基金的比例，与此同时降低对中小上市公司的投资配置。
事实上，就风险收益比看，资金配置到风投项目上和配置到中小上市公司上，两者的风险收益比相差并不大。这也是为什么我们更倾向投资于具有良好商业前景的初创型公司。
从另一角度看，我们丰富的投资经验以及对合规投资框架产品的设计，使得我们能够从平衡性投资以及中小上市公司的投资中获取稳定的回报，这样可以充分对冲投资初创公司可能带来的风险。
当然，如果让投资者自己来管理或者投资初创型公司，风险则相对较大，这也是他们为何需要专业人士来为他们提供帮助的原因。
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ACB News《澳华财经在线》：Atlas在平衡性投资组合中提供哪些金融产品？平均投资回报情况怎样？
Guy Hedley Atlas Advisors Australia： 我们提供的平衡型投资组合主要包括两类产品。
其一为投资级的企业债。前几年债券类产品投资回报率为3％-4％左右，这两年债券整体收益率收窄，目前收益率介于0.5％到2.5％间，平均年化收益率1%左右。
第二类产品是投资于具有成功运营历史的商业地产基金，这些基金持有购物中心、私立医院、医疗设施等优质资产，每年可带来约6％的回报，投资通常在4年后收回。
对于我们的客户而言，他们可以根据自身情况、风险嗜好和投资预期，选择不同的投资产品和组合，或简单地使用我们的平衡基金搭建组合。
我始终坚信，如果不能在5分钟内令潜在客户完全了解您的产品，那么这样的金融产品就显得过于复杂。
正如前面提到的，我们拥有在中国市场工作了数十年的服务于高净值人士的资深投顾团队，他们对高净值人士的投资风格和家庭需求有着深刻认知，这种对客户需求的深刻理解充分融合并贯穿在我们对投资产品的设计过程之中，这就是我们设计出简单、透明、实用且全面兼顾客户需求的投资产品和组合的基础。
整体而言，我们提供的产品很简单：固定收益产品、公司债券，以及基于商业资产抵押的可带来稳定收益的基金产品，每种产品都满足潜在投资者的不同风险承受能力和回报需求。
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ACB News《澳华财经在线》：能否请您同我们分享下更多关于Atlas旗下中小上市公司基金的信息？
Guy Hedley / Atlas Advisors Australia：好的，简言之，我们提供领先的基金产品。
我们有两种基金可供选择，能够满足投资者不同的风险喜好。投资范围包括所有在澳交所上市的中小型公司股票（编者注：公司市值5亿澳元以下），从固定收益交易型开放式指数基金到更传统的细分行业的选择，比如说软件与服务，媒体与娱乐，电信设施，专业服务以及金融行业。
我们同基金管理公司合作，拥有Deep Value基金，本着价值投资的观念，专注于在适当的时候以相对便宜的价格买进高价值，低债务以及不断盈利公司的股票，我们会投资进具有发展前景的行业，关注基本面好，具有合理现金流以及良好资产负债表的公司。
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ACB News《澳华财经在线》：Atlas与澳大利亚大学拥有的种子期风险投资基金之一Uniseed合作，能否请您简要介绍一下Uniseed？
Guy Hedley / Atlas Advisors Australia： 在我迄今为止的金融从业生涯中，和风投相关的时间超过20年。整体看法是，风投项目在需要资金时候会启动融资，一旦完成对应的融资计划后通常会很快关闭投资窗口。
这意味着对SIV投资者而言，他们可能错过优质项目早期投资机会。
有鉴于此，在移民政策合规要求框架下，我们在投资结构上进行了优化并采用“基金中的基金”（FOF）模式。
实践中我们选择了一家风投基金并成为他们的GP普通合伙人，在项目开放透明前提下我们与他们合作，以确保资金用于优质项目的投资。
自2015年以来，我们团队和我之前的MBA教授Geoff Waring博士紧密合作，Geoff博士是我们风投委员会的负责人，他有着深厚的学术背景同时与澳洲高校有着密切的联系，我们也因此得以了解并接触到高校最新的科研项目。
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在此基础上我们开始与Uniseed合作，这是一家专门对澳洲各高校科研项目进行早期投资的风投机构，也是许多高校的重要合作伙伴，Uniseed曾持续为昆士兰大学、悉尼大学、新南威尔士大学，墨尔本大学和CSIRO的项目科研和商业化提供风险资本支持。
目前，我们的风险投资基金Stoic Ventures也与Uniseed建立了合作伙伴关系，并籍此获取对澳洲大学中优质和具有前景的项目进行投资的机会。目前我们已投资了18家企业，涉及生命科学（肿瘤学、成瘾疗法等）和机器人技术等项目。
此外，我们还作为LP与“Follow the Seed”合作，迄今为止在投项目约40家。我们很高兴在所投公司中看到了极具创意的技术和项目，例如虚拟桌面基础架构，用于安全驾驶的智能防护产品，为农场和远程环境监控提供物联网技术方案（IoT解决方案）的公司，以及提高铁路行业网络安全技术等的初创公司。
这些项目有望给社会带来积极巨大的变化和影响，其中一些项目眼下正在计划将业务范围扩展至全球。
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ACB News《澳华财经在线》：您是否还记得Atlas的第一位重大投资者移民客户？该位客户获取澳大利亚永久居住签证用了多长时间？在帮助客户通过投资获取澳大利亚永久居住签证之后，Atlas是否会为客户提供持续的财富管理服务？
Guy Hedley / Atlas Advisors Australia：记忆犹新，当时我和我的团队一同飞往中国，与中国建设银行的团队在中国建设银行石家庄分行贵宾中心举行了我们首位顾客签署仪式。
那是对任何人来说，都非常难忘的一天，也是我第一次前往河北省。这位客户在2013年投资成为我们的顾客并在2018年成功获取澳大利亚永久居住签证。当时的永久居住签证的等待期（888 Visa）大概在3-4个月左右，而现在整个申请等待过程是12-18个月。
对于我们的客户来讲，Atlas在为他们进行投资的4-5年过程中，已经与他们建立起良好的合作关系，这样的信任使得大多数我们的现任客户在获取签证之后更愿意继续与我们合作。
我更倾向于说，在帮助我们的客户投资的同时，我们为客户提供生活管理服务，解决客户在生活中可能遇到的各种问题。比如，我们帮助我们的客户子女入学，帮助他们购买房屋，解答他们对政府政策的系列问题。
从客户角度考量，即使他们成功获取永久居留签证，澳大利亚对于他们来讲仍然是一个全新的环境，他们需要专业人士来帮助他们更好地建立起在澳大利亚的生活。
另外，我们会为客户提供非SIV投资框架下的投资产品，他们可根据他们的投资风格和喜好来选择相应的产品。我们同时也有专业会计部门，在客户成功获取永久居住签证之后，为他们提供专业的税收服务。
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ACB News《澳华财经在线》：中国投资者在SIV重大投资者签证申请人中占据重要比例，您认为这样的比例结构将来会继续保持吗？您对想通过投资移民到澳大利亚的中国投资者有什么建议？在选择投资移民的时候，他们应该注意什么？
Guy Hedley / Atlas Advisors Australia：中国投资者目前占SIV重大投资签证申请总数的95%-96%。我认为这样的情况将不会发生太大的改变。
对于中国投资者来讲，澳大利亚依然是一个具有吸引力的国家。这样的吸引力不仅显现在澳大利亚完善的教育系统和良好的生活质量，更重要的是，SIV重大投资者签证能够为第一申请人，也就是中国的企业家们提供灵活的居住地选择。
根据我们的经验，通常企业家们会继续居住在中国经营他们的企业，而他们的家人和子女会通过188C签证在澳大利亚生活以及求学。我们会毫无疑问地继续支持中国市场的进一步发展，也期待能和中国市场能有更多的合作。
另外，许多通过重大投资签证获取澳大利亚居住权的家庭，当他们习惯澳大利亚的生活以及享受到澳大利亚良好的生活环境后，会衷心地向他们的朋友亲人推荐澳大利亚，这也是维持中国申请者份额的另一大重要因素。
与其他获取永久居住权的途径相比，通过重大投资者签证来获取澳大利亚永久居住权是最简单也是最灵活的一种方法，因为重大投资者签证并未要求申请者在澳大利亚长期居住，同时对申请人也未有任何英语要求以及年龄限制。（在4年期限之后，投资者收回投资的500万澳元本金，并获得相应投资回报以及永久居住权）
任何类型的投资都是双刃剑，明白风险与回报的关系，并了解自己选择的投资产品所涉及的风险系数是投资成功的关键。我们有时会看到投资者一味追求高投资回报，却忽略了其中可能蕴含的风险，盲目地追求高回报，在陌生的国外市场危险系数也相应增高。
澳大利亚的市场受到高度监管并且运营良好，投资涉及的风险更易于控制与理解，但前提是中国投资者需要与经验丰富且了解当地金融市场的投资经理或者基金公司合作，才能更好地获得回报。
毕竟优异的投资结果来自于对市场的更多了解，慎重地选择合作伙伴是成功的第一步。
文中图片由Atlas Advisors Australia 公司 Melody 小姐提供，在此表示感谢。
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发表于 2021-4-1 13:50:03
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