ASIC敲打金融产品“网红营销”行为 违规者面临重罚

( 图片来源：《澳华财经在线》)

ACB News《澳华财经在线》4月4日讯 ASIC澳洲证券与投资委员会近日发布在线讨论金融产品和服务的须知信息，对社交媒体理财投资影响者(influencers)和相关AFS持牌者敲响警钟。

ASIC专员 Cathie Armour 表示，投资者获取信息的方式正发生改变。具有社交媒体影响力的人士在线讨论金融产品和服务时应该遵守相关金融服务法规。如果不这样做，他们可能会置投资者于风险之中，且自身面临巨额罚款。

2021年，ASIC开展的一项名为“年轻人和金钱”（Young People and Money）调查发现，33%的18至21岁年轻人在社交媒体上至少关注了一位“理财投资影响者”。调查还发现，64%的年轻人在报告中称，关注这些金融“网红”后，他们至少改变了一种理财行为。

ASIC提醒AFS持牌者聘用金融“网红”开展营销时应当：

•开展尽职调查

•设立合理的风险管理系统和监控流程

•拥有足够的合规资源来监控签约网红合作方

•考虑他们的产品设计和分销义务。

根据澳洲公司法（2001），牌照授权许可条款适用于从事金融服务的人士1）提供金融产品建议，2）或安排个人从事金融相关产品交易的情况。无证经营金融服务业务是一种违法行为。该法案规定的重大处罚包括，对个人最高5年监禁以及对公司最高数百万澳元的处罚。

“ASIC将对特定理财投资影响者的在线讨论金融服务或产品的营销行为进行监控，看是否存在误导性、欺骗性或未经许可的建议或交易行为，在对他人造成伤害的情况下，我们将立即采取执法行动，”Cathie Armour表示。

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