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一对年长的加州华裔夫妇在一场精心策划的诈骗中损失惨重，超过1850万美元的资金从他们的银行和投资账户中被转移至加密货币交易所，并迅速消失。根据他们提交的诉讼，这起案件指控嘉信理财公司（Charles Schwab Corp.）、美国银行（Bank of America，简称BOA）以及Unchained Trading未能保护夫妇的资金安全。
根据10月23日提交至美国北加州地方法院的诉讼，现年84岁的劳伦斯·刘（Lawrence Liu）和76岁的妻子刘玲玲（Ling-Ling Liu）表示，2024年年中，他们“原本稳定的生活被一系列灾难性事件彻底颠覆”。
诉讼中描述的骗局始于今年7月，刘氏夫妇的嘉信账户中大量持有的长期股票被清算，随后的几个月内，有超过2950万美元的资金从他们的账户转移至其他金融机构。
诉讼指出，其中约2200万美元从他们的美国银行账户转至加密货币交易所Unchained，其中的1850万美元随后被转换为比特币并迅速提取。刘氏夫妇称，平日生活十分简朴，但在德美利证券（TD Ameritrade，现为嘉信理财的一部分）持有账户已有数十年，积累了数千万美元的投资资产。
今年5月，嘉信理财收购德美利证券后，这些账户被转移至嘉信理财，诉讼认为，这一过程中可能有嘉信理财内部人士或转入嘉信的德美利员工利用了他们的信任。
案件详情显示，今年7月，刘先生在嘉信理财网站上检查账户时，电脑上弹出一条消息，警告账户受到攻击并要求立即联系嘉信理财。随后，一位自称是嘉信代表的人联系了刘先生，并提供了大量只有嘉信内部人士才会知晓的持股信息。诉讼中称，诈骗者可能与嘉信内部合作，或者嘉信和德美利的客户数据曾因未披露的漏洞而泄露。
在多次电话沟通中，这位自称嘉信理财代表的诈骗者逐渐取得了刘先生的信任，并说服他们转出所有嘉信账户的资产。刘氏夫妇同意按照指示操作，还允许对方远程访问他们的电脑，诈骗者利用这一机会将嘉信账户和美国银行账户连接起来并完成资金转移。此后，刘先生又在诈骗者的劝说下开设了Unchained账户。
案件中提到，尽管联邦调查局（FBI）在9月介入并追回了部分Unchained账户中的现金余额，但刘氏夫妇已至少损失1850万美元。
针对这一事件，嘉信理财发言人表示，对刘氏夫妇的遭遇深表同情，希望犯罪分子能被绳之以法。发言人还指出，嘉信理财的任何人员均未参与被指控的行为，每一笔转出嘉信的资金都是由刘氏夫妇授权的。美国银行尚未对此事置评，而Unchained未立即回应媒体的置评请求。
这起案件揭示了针对老年群体的诈骗手法，并让金融机构的监管和客户信息保护能力再次受到质疑。案件仍在进一步调查中。
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发表于 2024-10-29 09:30:38
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