很多澳洲人都会在线上转账给朋友或是家人时，利用这一机会来恶作剧，在交易说明处写一些玩笑话，并认为银行不会阅读相关文字。
然而一位记者发现，我们在交易说明写下的内容其实都被银行监管着，有些信息甚至会触发安全响应。
Ali收到来自St George银行的一封电邮。（图片来源：《每日邮报》）
澳洲广播公司的一名记者分享了一位名字叫Ali的男子的故事。据悉Ali因为一条看似无害的交易说明信息而触犯了St George银行的监管团队的规定。
报道指出，为了庆祝侄儿9岁的生日，Ali向他的大嫂转账了30澳元，并在交易说明的那一栏写下“Muslim生日”，而Muslim是他侄儿的姓氏。
不过，他在之后收到了一封来自St George银行的电邮，其经济与贸易制裁小组对这笔汇款进行了标记，并要求Ali提供更多相关资讯。
该电邮写道：“请向我们确认Muslim指的是什么。”
“如果Muslim是一个人，请提供全名、出生日期和地址。”
“身为西太平洋银行集团下的一个分支，St George银行拥有法定义务确保，所有经我们处理的交易遵守澳洲以及国际的各种法律，包括与经济和贸易制裁相关的法律。”
“请提供以上要求的资料...以避免交易被取消或出现进一步的延误。”
澳洲广播公司的记者分享了Ali的故事。（图片来源：《每日邮报》）
客户每一笔汇款转账的交易说明都会遭到银行审查。（图片来源：《每日邮报》）
Ali对这封电邮感到震惊，他认为这是一场骗局，并举报了这件事。
他和大嫂同样都住在澳洲，这让他怀疑为什么这笔转账汇款会惊动到经济与贸易制裁小组。
然而，西太平洋银行的诈骗报告小组向他证实了该电邮的真实性，这让Ali更加沮丧。
“为什么他们要特别针对某一族群或某个宗教群体？这让人有点难过。”他说，“除了Muslim（穆斯林，即回教徒）这一名字之外，还有什么会触发安全警报？”
“Christian（基督教）也是一个很普遍的名字。如果交易说明写的是“Christian的生日”，他们也会阻止这笔汇款吗？”
报道称，Ali遵从了银行的要求，提供了他侄儿的完整姓名、生日日期以及地址。
该银行也在之后向他道歉，但向澳洲广播公司辩解了相关行为。
St George银行的发言人表示，该银行“根据法律与监管要求为企业以及顾客提供金融服务，其中遵从的包括澳洲的制裁法。”
该银行补充说道：“为了确保我们履行这些义务，St George银行有时候会对特定的交易向客户要求更多资料。”
发表于 2023-3-10 22:50:05
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