实惨！
银行汇钱要多谨慎，
不然的话可能将会引发严重的后果。
澳洲一家公司的老板最近心里烦，原因是因为他在汇款的时候，将50万澳币的巨款汇到了一个错误的银行账号里，现在通过法律手段也还没能把钱拿回来。
这个烦心的老板名叫Digby Beaumont，而且他还是Palisade Real Assets公司的投资主管，他在2022年6月时原本打算通过Apex Group的第三方家族信托A&D Beaumont投资L1 Capital的多头空头基金。
当时他花了50万澳币购买了对应价值的基金，然后通过手动填写的方式进行转账，但是当他填写对方帐号的BSB号码时，不幸的事发生了，他输错了号码。
当他意识到出错的时候，他想通过银行撤回这个转账。他和他的夫人希望通过银行填写汇款的详细信息变更表，以纠正错误的BSB号码。然而，更不幸的是为时已晚，这50万澳币已经被汇到了另一个联邦银行的账户当中。
新州最高法院发布的最新文件显示：“Beaumont先生和Apex Group都清楚地意识到他们在最初的转账出现了错误的操作，这些钱被存入错误的银行账户。”
不过法院透露，联邦银行一直无法联系上这个银行账户的所有人。目前这笔50万澳币实际价值已经被评估为56万。
通过近一年时间的周旋，在本周Beaumont先生和他的法律团队终于通过法院赢得了一项冻结令，这个冻结令可以阻止该账户挪动这笔钱。判决书中规定，该账户中如果有提款和转账，那账户中的资金必须等于或大于50万澳币，否则该账户不允许提款或转账。
同时，根据法院的判决书中也允许Beaumont先生方获得该账户持有人身份的“发现权”。Beaumont先生的律师团队也在和联邦银行的律师团队确认这笔钱是否仍然在银行账户中。
而联邦银行的律师团队回应，“我们无法告诉你，但是让我们考虑一下能告诉你们什么内容。”但是目前能够确定的只有冻结令。
这件事已经拖了这么久，而对于转错帐的Beaumont先生方却还只能拿到一份限制令，但是最终能不能拿回这笔汇款尚未可知，也无法确认这笔钱是否有没有被转移，如果无法拿回那他们的损失惨重。
而就在不久前，另一位澳洲昆士兰从事机械行业的Michael Reynolds也遭遇了类似的事件。
Michael Reynolds在网上看到一台二手房车价格降到了5900澳币，而他也正有此计划购买一台房车用于他在凯恩斯度假时使用。
于是他和卖家谈妥了交易细节，然后卖家把银行信息写在了一张纸上发给了他。
他迫不及待地登入自己的ANZ银行账户，然后输入了卖家的BSB和账户号码以及账户名称，然后点击了转账5900澳币并截图给了卖家。
不过卖家马上发现了问题，他在输入帐号的时候缺少了一位数字。然而诡异的是，转账却成功了。
通常澳洲转账交易需要提供收款人姓名，BSB和账户号码，但是银行只会验证BSB和账号。交易发生5分钟后，Michael联系了ANZ银行，提醒他们有一笔转账出现了错误。
而ANZ银行也表示这笔转账的账户号码太短，这笔转账会退回来。于是他放心地又进行了一笔正确的转账，然后等待第一笔汇款的退回。
然而几周过去了，这件事仍然迷雾重重，他只知道他的钱被转进了一个Suncorp银行账户，ANZ银行只告诉他已经在追踪，只是资金无法收回。
于是他到Suncorp银行进行调查，他试图再给他转错的账户再转账100澳币，想看看会发生什么，可Suncorp银行工作人员告诉他该银行的账户都是9位数字，他只输入了8位数字，不能形成有效的转账。
但是银行工作人员又说：“如果我们在你输入的帐号前再加一个0的话，那就是某个客户的账户了。”
所以现在Michael非常的迷茫，他不知道为什么他输少一位数字却还能发生有效的转账。目前一切还是未知数。
根据澳洲金融监察服务中心的说法，澳洲大多数错误转账只要在一定时间内通知银行，都可以取回资金。银行必须遵守电子支付的准则，该准则由澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）管理。
该准则中规定如果资金转入错误账户，客户在10个工作日内通知银行，只要资金仍在收款人的银行账户中，他们就应该退回资金。如果收款人已经使用了该资金，那么收款银行必须尝试通过与收款人协商偿还资金。
如果错误付款后的10个工作日至7个月间还未追回转账，收款人的银行将冻结资金。7个月后，收款人就可以拒绝退还资金。
虽然规定的很明确，但是Michael还是表示他遇到了巨大的阻碍，而且最终被告知无法拿回转账，他只能通过向澳洲金融监管机构投诉。
为了防止发生类似的事件，大家转账的时候还是要核对好帐号信息。
发表于 2023-7-1 20:30:19
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