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近日，富途证券、老虎证券纷纷宣布要进军加密货币行业，计划推出加密货币交易平台。 老虎证券方面向《区块链日报》记者表示，确实在申请美国、新加坡等国家的相关牌照，将向海外客户提供加密货币服务。富途证券方面则向《区块链日报》记者回应，推出加密货币交易是今年下半年的计划。 靠收取高昂的手续费和佣金，交易所成为加密行业中最赚钱的商业模式之一，今年随着比特币价格的暴涨，各个交易所更是赚的盆满钵满。 《区块链日报》计算发现，美国最大的加密货币交易所 Coinbase 今年一季度净利润为 7.715 亿美元，日均 857.2 万美元；全球最大的交易所币安一季度利润则是 30 亿美元，换算成人民币为 192 亿，超过腾讯利润的 40%，日均大赚人民币 2 亿多。 对比之下，富途证券今年一季度净利润 9.29 亿人民币，抵不过币安 5 天的利润；老虎证券今年一季度 1.33 亿人民币，还抵不过币安一天的利润。 面对如此暴利，难怪富途证券、老虎证券眼红了。 加密货币交易所到底多暴利？ 外界都流传着各种加密货币的暴富故事，但是交易所才是最赚钱的环节，其暴利程度外界可能难以想象。 Coinbase 公布的 2021 财年第一季度财报显示，净利润 7.715 亿美元，是 2020 年第四季度的 1.77 亿美元的四倍多，环比增长 3.36 倍，是去年同期利润的 24 倍以上。 作为全球最大的加密货币交易所，币安的数据更让人震惊。 币安 2020 年对外公布的数据显示，日平均交易量为 38.8 亿美元，2020 年全年币安合约、期权、现货杠杆交易量为 1.7 万亿美元。 虽然币安没有直接披露公司利润，但是 2021 年 4 月 16 日，币安宣布今年第一季度销毁了接近 110 万枚 BNB，价值 6 亿美元左右。 此前 BNB 白皮书规定，将币安每季度利润的 20% 用于回购（后来改为销毁），按照今年第一季度销毁金额 6 亿美元，可以倒推出币安第一季度利润为 30 亿美元，换算成人民币则是 192 亿元，每天大赚人民币超过 2 亿。 《区块链日报》向币安方面求证 " 日赚 2 亿人民币 " 的数字是否准确，获得回应称 " 大约是这样 "。 可以对比的是，腾讯控股 2021 年第一季度营收 1353.03 亿，净利润 478 亿元人民币。这意味着，1000 多人的币安赚取的利润超过腾讯控股利润的 40%，而后者的员工超过 6 万人。 加密货币交易所的最主要收入就是收取交易佣金。《区块链日报》查询发现，针对普通用户，币安的手续费率是交易金额的千分之一，火币则是千分之二，OKEx 则是千分之 0.8。 和币安一样，火币也是拿出交易所利润的 20% 用于回购销毁 HT。据火币最新的运营月报，4 月份火币拿出了 1.04 亿美元用于回购销毁，按此推算火币 4 月份的利润超 5 亿美元，日赚超 1667 万美金，换算成人民币超过 1 亿。 《区块链日报》向火币方面求证上述数据是否准确，对方称 " 不方便回复 "。 OKEx 方面则是，拿出币币交易手续费的 30% 用以回购 OKB 并销毁。根据公告，2020 年 12 月 1 日至 2021 年 2 月 28 日，OKB 完成了第 11 次回购销毁约 200 万枚，价值约 3560 万美金。换算一下，OKEx 三个月内币币交易手续费为 1.186 亿美元，日均 132 万美元，换算成人民币则是 850 万左右。 不过，在加密货币交易所中，合约交易比币币交易的利润更为丰厚，OKEx 是最早推出合约交易的。 合约到底有多赚钱？一位接近某加密交易所高层的人士告诉《区块链日报》记者，该交易所一个月仅仅不到 1000 个活跃的合约用户，每个月为交易所贡献了 6000 万人民币的手续费。 除了交易手续费外，加密货币交易所的收入来源还有上币费、提币手续费、投资收益、发行自己的平台代币等。 更可怕的是，今年以来比特币行情大涨，交易所各项业务指标不断创历史新高，并保持高速发展。 重庆工商大学区块链研究中心主任刘昌用对《区块链日报》记者表示，迄今为止，密码经济最为成熟的就是金融，因此交易所是密码经济中最赚钱的产业环节。 传统金融机构分外眼红 看着这些从区块链行业原生成长起来的交易所大赚特赚，各类传统金融巨头都分外眼红。 高盛、渣打银行、新加坡星展银行等都启动了加密资产交易业务，国内的老虎证券、富途证券也在近期表明了进军该领域的意向。 不过碍于国内的合规政策，老虎证券、富途证券都向《区块链日报》记者表示，将在美国、新加坡等地申请合规牌照，并且也只对海外客户提供加密交易服务。 虽然贵为新兴互联网券商，老虎证券、富途证券的用户数、交易量、营收额都远远落后于大型加密货币交易所。 财报显示，截至今年第一季度，Coinbase 上有超过 5600 万经过验证的用户，季度总交易量达 3350 亿美金。月度交易用户比上一季度增加了一倍多，从 280 万增加到 610 万。币安方面，2021 年第一季的用户数环比增长 346%，交易量环比增长了 260%。 而富途证券，截至 3 月底，其交易账户中有资产的客户达到 78.9 万人，是一年前的三倍多；老虎证券则表示，今年一季度，拥有存款的客户数量较上年同期增长了一倍多，达到 37.6 万人。 收入方面，富途证券 2021 年第一季度收入 22.05 亿港元（合人民币 17.6 亿元），毛利 17.61 亿港元（合人民币 14.08 亿元），归母公司净利润 11.62 亿港元（合人民币 9.29 亿元）。 老虎证券 2021 年第一季度收入 8128 万美元（合人民币 5.16 亿元），毛利 8128 万美元（合人民币 5.16 亿元），归母公司净利润 2106 万美元（合人民币 1.33 亿元）。 对比之下，富途证券一季度 9.29 亿人民币的净利润，还抵不过币安 5 天的利润；老虎证券一季度 1.33 亿人民币的净利润，还抵不过币安一天的利润。 加密货币交易所与传统金融机构的利润数据对比中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者表示，传统金融机构如此热衷于推出加密货币交易业务，除了明眼可见的暴利外，还在于加密资产被越来越多主流投资者所接受，并正在成为一种 " 新主流资产 "。 于佳宁指出，对于富途证券这类机构来说，由于其自身在传统金融领域的发展，构建加密资产交易平台并不存在门槛，属于业务的再一次延伸，仅需要按照各国及地区要求申请运营牌照即可。一旦成功申请牌照，其将为更多机构投资者、高净值人群、家族办公室服务。 海外牌照如何申请？ 众所周知，国内政策不允许加密货币交易，更没有颁发牌照一说。 2017 年 "94" 政策之后，包括币安、火币、OKEx 的国内交易业务都进行了清理关闭。币安创始人赵长鹏国籍为加拿大，当年 9 月立即将交易所迁往海外。国内的交易所纷纷效仿出海。由于快人一步，币安逐步超越火币、OKEx，坐稳交易所头把交椅。 正因为如此，富途证券、老虎证券都表示，只面向海外客户推出加密货币交易业务，并且在美国、新加坡申请相关牌照。 2018 年 3 月，美国财政部和证监会 ( SEC ) 曾明确强调，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在 FinCEN（美国财政部下设构金融犯罪执法局）注册 MSB 牌照。MSB 牌照主要监管对象就是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易、ICO 发行，以及外汇兑换、国际汇等。 办理美国 MSB 牌照的条件则是，需要在美国注册成立公司；拥有美国合法地址；最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。以及提供 EIN 税务编号、交易所客户群、服务内容、经营状况和公司成立 1 年以上的良好信誉证明。 目前，币安、火币、OKEx 均持有美国 MSB 牌照。作为市面上认可的 " 最合规 " 交易所，Coinbase 除了拥有 MSB 牌照外，还有欧洲电子货币（Electronic Money）许可证、美国纽约州用于加密资产活动的营业执照 BitLicense 等。 新加坡则是对数字货币比较友好的国家，新加坡金管局（MAS）于 2020 年 1 月 28 日起正式实施《支付服务法案》，提供账户发行、国内汇款、跨境汇款、商户获取、电子货币发行、加密货币交易的公司均需要提交申请备案文件。 6 月 4 日，新加坡金管局首席金融科技官 Sopnendu Mohanty 对外披露，目前有逾 300 家公司申请在新加坡经营支付或加密货币交易所业务的执照，包括阿里巴巴、币安、谷歌母公司等知名企业。 " 颁发此类执照会为公司赋予巨大优势，不能轻易做决定。我们会确保获得 MAS 执照的公司是值得信赖的。"Mohanty 表示，这些申请仍在处理中，目前暂无时间表。 中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者指出，加密资产带来了全新的商业模式，结合了新技术、新金融、新产业、新组织等，这种更深层次的模式创新和过去的技术创新不一样，也对监管模式和风险管理提出了极大的挑战。
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发表于 2021-6-15 03:50:44
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