澳洲退休基金即将创下24年来最佳年度表现

ACB News《澳华财经在线》6月18日讯  澳洲退休基金表现持续惊艳，SuperRatings的最新研究显示，今年5月份，本地中位增长型基金的回报率为1.3%，2021财年前11个月回报率升至令人惊艳的19.8%。

据另一家研究机构Chant West测算，中位增长型基金同期回报率为17.5%。两家机构对“增长型”和“平衡型”基金的评估标准——即对增长型资产的投资比例有所不同，但数据结果仅有些微差异。

值得注意的是，中位平衡型基金今财年以来回报率也达到16%的高水平。

SuperRatings表示，伴随6月以来股市的进一步上涨，平衡型基金有望突破1997年所创的18%涨幅记录，即将创下强制退休金制度引入以来的最佳年度表现。

受益于股市复苏行情

Chant West高级投资经理Mano Mohankumar表示，过去两个财年澳洲领先退休基金的实力与韧性得到凸显，尤其是去年Covid 疫情给金融市场带来巨大冲击的情况下。

本地退休基金大都有超过50%资金投入在股票上，明显受益于今财年以来澳股的大力反弹。

Mohankumar指出，退休基金自2020年3月的Covid低点以来的累积回报率已达25%，这较疫情前的高位水平超出10%。

自五月底以来，澳股延续昂扬势头，周三大涨3%，创下纪录新高。

谨慎看待市场前景

SuperRatings执行董事Kirby Rappell指出，中位平衡型基金已经连续11个月取得正向回报，但仍须谨慎看待市场前景。

据澳洲人报援引他的话称，尽管今年以来退休基金回报靓丽，但应警惕市场波动性仍然存在，投资人可能会面临跌宕的股市行情。

“利率保持在创纪录低位的情况下，更具防御性的资产，如现金与债券，回报率微薄，这正影响退休人员的收入”。

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