换汇不到账，退款拿不回，澳华人担心被“割韭菜”！平台方：“没有财务问题”

换汇迟迟不到账，申请退款一再延后，墨尔本华人赖女士心底日趋不安。

她告诉记者，“已经20多天了，绝对不正常。”

她担心，如果该平台“有一天关了、倒闭了、跑了”，会被“割韭菜”而蒙受损失。

在社交平台上，更多华人自曝类似经历，一时间质疑声沸沸扬扬。

“不可能处理这么久，绝对不正常”

赖女士提到的换汇平台名为“口袋汇”，可在苹果和安卓手机上下载安装，也可通过手机网页版使用。

据其官网介绍，该平台“面向海外留学生和华人提供专业跨境汇款便捷服务”。

赖女士此前曾使用其服务，均顺利成功，“几分钟就能到账。”

不过，8月27日，她通过该App兑换3000澳元，等了两天未到账。觉得事有蹊跷，她随即联系客服。

二人聊天记录显示，客服告知，该笔汇款“银行还在风控处理中”，并称会跟进催促。

赖女士和客服聊天记录（图片来源：供图）

至9月5日仍未到款，赖女士要求“取消汇款”，并提供了支付ID。不过，再等10天也没收到退款。

联络客服，被告知“周末休息”，并要求她进一步提供银行账户信息，于是照做。

不过，迟至本周赖女士仍未收到钱，这让她感到愤怒。“这都已经过去两个周末了，他们不可能要处理这么久的。”

赖女士和客服聊天记录（图片来源：供图）

“这边转账即便当天不到，第二天也会到，但一直拖到现在。”她说，“已经20多天了，是绝对不正常的。”

赖女士担心，如果该平台“有一天关了、倒闭了、跑了”，自己和其他更多用户会被“割韭菜”，蒙受损失。

更多网友自曝经历，“我感觉被骗了”

无独有偶，同在墨尔本的华人Ella也遇到类似情况。她于8月12日在“口袋汇”App换汇6000澳元，也是至今未到账。

“我申请退款到现在，根本没人处理我的事情。要么客服不回复信息，要么就是叫耐心等待。”Ella表示，“这么久了不给我退，我感觉被骗了。”

网友评论（图片来源：网络）

在中文社交平台上的一则“口袋汇”广告下，数名网友自曝类似经历，最早可追溯至今年6月。

不过，除了向记者求助的受访者外，这些网友所发布的评论，本网暂未一一核实。

“风控”导致延误？“无资金周转问题”

就上述事件，记者联系到“口袋汇”的相关负责人寻求核实，以及询问延误原因。

该公司对外负责人Lee确认，赖女士订单确实“汇款失败”，缘于“款项在汇入时显示存在风控的情况，所以被拦截了”。

他称，尽管提供了补充材料，“款项仍然存在风险问题”，故无法办理汇款。即便开始处理退款事宜，“我们仍然需要把该笔入账金额风控的问题优先解决”。

“当前还在与我们的账户所属银行进行沟通，证明我们客户的金额是没有问题的，”这位负责人称，“我们预估在十月开始前这个问题会被解决，客户也会收到这笔订单的退款。”

针对其所提及的“风控”，Lee解释称，“当账户出现‘异常行为’或存在‘敏感交易’时，会存在风控情况，银行会要求该订单款项提交资料审核，配合银行风控部门调查。如果不配合调查或没有通过审核，就有可能会被风控部门列为‘高危客户’，从而因订单导致账户被冻结或销户的一系列相关问题。”

他说，“每年都会有一些风控的客户，因为延迟到账的问题来问，但其实在经过合规审查，这些流程完成后，都会收到款项的。”

“今年澳洲的反洗钱政策严格了很多，所以在合规层面，我们还是希望把相应的部分做足。”

当记者进一步希望其提供相关资料，以证实汇款因“风控”受阻时，他以“涉及到客户个人隐私”为由未予提供。

面对网上流传“口袋汇”可能面临资金周转问题的质疑，Lee表示“不属实”。“这点请客户放心，我们‘口袋汇’没有任何财务周转问题。”

记者后续得知，就在记者联络平台方当晚，文中两位受访人接到客服主动联络。后者表示歉意后承诺，“订单会在明天（28日）下班前处理好。”不过，截至29日下午发稿前，两人都还没收到退款。

平台方向她们分别提供了的一份名为“转账信息”的材料。文件显示，付款人（Payer）和收款人（Beneficiary）一致，均为受访人的名字。

赖女士不相信“风控”一说，称将报警维权。