上周五，英国伦敦某法院判决华裔女子温简（Jian Wen音译）犯协助洗钱罪被判6年8个月。
这起震惊全球的特大跨国洗钱案涉及6.1万比特币，价值34亿英镑（约310亿rmb），是英国查获的最大额的加密货币案件。
除了金额巨大外，更戏剧性的是参与洗钱的作案人，竟然是一名中餐馆的外卖员？！
2017年至2018年末期间，一名自称在中国、日本、泰国等地拥有跨国古董珠宝生意的温姓华裔富婆“空降伦敦”，和各家房产中介公司的客户经理打好招呼，要求为她推荐房产时不必考虑价格，只需要手续简单，尽快入手就行。
（示意图）
有这样一位财神婆大驾光临，伦敦等地的房产中介公司卯足力气为她搜索房源。她出手不凡，很快在伦敦富人区一连购入三套分别价值450万英镑、2350万英镑、1250万英镑的豪宅。
价值2300万英镑的豪宅
让人觉得迷惑的是，在前期缴纳预付款等环节一直非常配合的温某，面对英国严格的反洗钱法规，要求她提供资金合法来源的证明时却卡了壳。她这一反常举动，引起了当地警方和监管部门的注意。
（示意图）
2018年10月31日凌晨，伦敦警方突袭了温简在伦敦的豪宅。在其中搜到大量现金、一台笔记本电脑、一个藏在隐蔽角落内的保险箱。保险箱内部，竟然藏有6.1万枚加密比特币，当时价值约为14亿英镑（约129亿rmb）。
因为温简拒不配合警方调查，不肯如实公布这批比特币的破解信息。导致这些比特币直到2021年才全部被破解。里面的6.1万比特币也因汇率调整，价格飞升至43.31亿美元（约313亿rmb）。一起堪称史上最大的洗钱案，随之浮出水面。
（示意图）
根据温简自述，自己出身中国普通工薪家庭，2007年怀孕后跟随丈夫申请配偶签来英国。
2010年前后，温简生下一名男婴后，因丈夫家暴而起诉离婚。
成为单身妈妈的温简，一直租住在伦敦某餐厅的地下室，白天在大学攻读法律文凭和经济学学士学位，晚上还要做兼职外卖员养家，年收入只有5000英镑（约4.6万rmb），生活过得非常辛苦。
能够依靠个人力量，带着年幼的儿子在伦敦站稳脚跟实属不易，但温简没有把这份辛勤和努力用在正路上。
2017年，温简在当地华人群里看到某家庭招聘保姆，她抱着试试看的心态，联系了对方。第二天，她就按雇主要求来到当地一家五星级皇家花园酒店进行面试。
两人见面后聊得不错，温简随即退掉租住的地下室，带着儿子住进了雇主提供的租金每月1.7万英镑（约15.6万rmb）的高级住所，正式成为雇主家的保姆兼私人助理。
但诡异的是，温简的保姆生涯并非给雇主家洗衣做饭收拾家，反而摇身一变成了当地上流圈子的精英新贵。
她不仅很快给自己购买了价值2.5万英镑（约23万rmb）的奔驰车代步，还把儿子送进每学期6000英镑（约5.5万rmb）的贵族学校，自己则打着跨国珠宝商的名头，在全球大肆购买珠宝、古董和房产。
据不完全统计，温简在意大利以自己的名字购买了价值1千万英镑（约9200万rmb）的海景洋房，在迪拜也收入一套价值50万英镑（约460万rmb）的公寓。
（示意图）
除此之外，她还在瑞士斥资4.9万、7万、2.5万、18.7万等共计33.1万英镑（约300万rmb）购买了珠宝钻石，并且每月光是花在置装上的费用就高达3万英镑（约27万rmb）。
温简突如其来的奢侈生活，让她在伦敦富裕圈子里成为一个神秘传说。她有刷不完的信用卡，但没人知道她以何为生，以及她之前的生活经历，更别提她是人家雇佣的保姆这回事。
（伦敦街头）
直到2018年温简被警方逮捕，她的真实身份才得以曝光。
那么，她是如何从住在地下室的兼职外卖员成为一夜暴富的富婆的呢？这就要唠唠雇佣她的神秘金主了... ...
（网传图片称最右为“金主”钱志敏）
时间再往前推，2014年，天津某电子科技有限公司发行了一款号称投资回报率300%的理财产品。通过这款理财产品，该公司创始人钱志敏共计从13万受害者手里骗取近63亿美元（约456亿rmb）的非法集资。
诈骗钱款全部落袋后，钱志敏携带着诈骗现金兑换出来几十亿比特币，使用假护照潜逃至英国。
到达英国后，钱志敏化名为假护照上的张雅迪（Zhang Yadi音译），急于通过变卖比特币购买高价物品的方法变现。
（示意图）
不巧的是，刚到伦敦后钱志敏就遭遇了一场车祸，加上她并不会英语，很多场合无法出面应对，所以尝试在当地华人微信群里发了招聘保姆的广告。
各种机缘巧合之下，钱志敏和温简相遇。网络一线牵，命运的齿轮也由此开始转动。
（示意图电视剧《安娜》）
通过面试时的畅谈，温简迅速成为钱志敏对外的代理人。两人先后以考察和采购的名义多次一起出国旅行，所选目的地都选在和中国没有引渡条约的国家。
在海外，温简以“跨国珠宝股东公司”二把手的身份大肆购买钻石和豪宅，并代替钱志敏处理网上比特币出售的相关事务。
（示意图）
两人“合作”一年多的时间，砸下巨款后，终究还是在连买多间豪宅时倒在了英国的反洗钱法面前。
2018年10月，温简的住宅被警方突袭后，钱志敏下落不明。直到今年4月，她才被英国警方逮捕。
4月24日，英国某地方法院以持有非法财产、非法持有加密货币罪对钱志敏进行了审讯，但钱志敏对于两项罪名均不承认。案件目前交至英国高级法院，等待二次开庭。
（图源：每日经济新闻）
看完这跌宕起伏的剧情，不禁让人惊叹于骗子们的胆大包天。但细思恐极的一点是，在我们身边竟然也不乏这种包裹在生活日常中的洗钱骗局... ...
2020年，杭州某高校女生小陈在网络上找兼职工作时，遇到一个“活少钱多到账快”的工作。
招聘方称自己是某网点的推广方，急需有人用新申办的信用卡帮他们刷单刷好评。具体操作也很简单，就是要小陈去申请一张新的信用卡，开卡后提供给对方卡号、身份证等信息即可。
（示意图）
招聘方会以每张卡800-1000元的价格，支付给小陈“好处费”。如果小陈还能拉来同学朋友一起开卡，也会收到每笔价值百元的“中介费”。
在对方的诱导下，小陈一共申请了4张信用卡，共赚取3000余元兼职费用。但招聘方声称的刷单，其实就是帮海外电信网络实施“洗钱”等违法操作，涉案金额达1100余万元。
图源：央视新闻
警方在端掉这个洗钱团伙的线上团伙之外，也对小陈采取了刑事强制措施。
图源：央视新闻
无独有偶，江苏无锡的刀某在微信上结识一位“有门路”的好友，对方称可以介绍给他一份轻松好赚的工作。
工作内容很简单，就是提供给对方银行卡号，然后按指示把收到的款项转到另一张指定银行。每次转账，刀某都会收到转账金额1%的提成。
（示意图）
听到这个消息后，刀某立即叫来三个好兄弟一起“做大做强”，四人前后一共帮助“上线”转账73万余元。
（示意图）
最终，刀某等四人因为涉嫌参与掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判有期徒刑10个月至3年，并处罚金人民币3000到1万元不等。
看完这几起金额或大或小的洗钱诈骗案件，除了目瞪口呆，也被敲了警钟。
那些看上去轻松得不得了、来钱快的工作，几乎都是裹着糖的砒霜。千万别动歪脑筋占便宜，一伸手，一辈子就砸进去，成为犯罪者的帮凶。
（示意图）
发表于 2024-5-28 00:01:19
支持
反对
