国人又给英国送钱:7中国人为留学生非法换汇5.2亿 (图)

国人又给英国人送钱了，这次是非法地下银行换汇，赃物被英国警方翻了个底朝天。 近日，英国警方经过三年调查，在伦敦近郊斯托克纽因顿抓获一个中国籍7团伙，洗钱超过5500万英镑。 如今，这7名罪犯被判处总共24年11个月的监禁，他们的几十万英镑的赃款则被英国警方全数没收。 其中，团伙的头目——29岁的Q，在社交软件上的用户名是“天空中有一个大太阳”（翻译自There is a Big Sun in the Sky），被判了12年监禁。 服刑结束后，这些人都将被踢出英国，回国继续接受制裁。 根据《卫报》揭露的细节，从2020年2月至2023年6月的三年间，这群人通过国内的社交软件，向中国留学生出售英镑，以此绕过外汇限制的监管。 这个团伙同时还在为一个安排收集现金的人工作，有时一次“取货”高达25万英镑。然而他们不知道给他们现金的人的身份。 在交易的过程中，他们会出示一张独特的序列号的5英镑纸币的照片。然后将这张照片发给快递员作为“暗号”，以便双方在彼此匿名的情况下进行交易。 这招是为了链条中的任何人，在被捕时不向警方提供更多另一方的信息。





警方从该团伙手中没收了近50万英镑的资产 也就是说，现在资金的来源、幕后主谋是谁，现在还是一个谜。 近年来，中国人在海外洗钱的案件越来越频繁，而且数额巨大。 比如去年8月我们就写了新加坡的洗钱大案，涉案金额10亿新币，涉案人多跟东南亚电信诈骗、电子赌博有关，还有人持有小国护照隐瞒身份。





新加坡警方当场获得的赃物 甚至后面，这个案子都牵扯到了菲律宾的一个华裔女市长…… 去年10月，澳洲那边的华人也出事了。这次是一个很大的华人换汇机构——长江换汇，7人团伙涉嫌洗钱2.29亿澳元（约合11亿人民币） ，被澳洲警方逮捕。


长江换汇被认为是澳洲最大的换汇机构之一（分支覆盖了所有澳洲内地的州），2022年还请了澳洲前移民局局长Gary Hardgrave为其站台宣传，怎么看都是一个正规的组织。 然而跟钱有关的业务经常游走在法律底线的边缘，稍微把持不住诱惑就可能入坑。 此前我们有同事甚至目睹过长江换汇洗钱，他说，在行业内，cj洗钱这件事已经是公开的秘密。 机构利用澳洲金融机构跨境资金监管较弱的特点，为贩毒人员将人民币换成澳元。 “我看过一个人，拿800万人民币现金，到cj换汇现场换钱。”而用现金换的澳币则会通过不同的个人账户，倒几手到客户的最终账户中。 “这项服务他们收17%的手续费，甚至更高。” 以上两个案子都被当地媒体称为“史上最大洗钱案”。 英国也不是第一次破获中国人洗钱的大案了。我们之前写过另一个巨无霸案，据说这个案子是如今全球破获的最大洗钱案，高达63亿美元（约合人民币447.6亿人民币）。


嫌犯通过在英国认识的华裔（成了她的助理），利用她的身份之便到处把黑钱洗白。后来有人爆料，背后是蓝天格锐非法集资案。 天津蓝天格锐电子科技有限公司通过所谓的高收益理财产品吸引投资者，主要受害者为老年人。 2017年，公司资金链断裂，老板钱志敏携款潜逃。 钱志敏利用多重身份逃至英国，并通过比特币洗钱。2018年，英国警方搜查其住所并扣押电子设备，但未能及时发现藏匿的6.1万个比特币。 2021年，英国警方发现这些比特币，价值约34亿英镑。 最终，钱志敏的助理被判洗钱罪，钱本人则隐姓埋名流亡国外。 赃款则无人认领，英国内政部和警方平分这笔巨额资金，但中国受害者的损失至今没能得到补偿。 回到这次的案件，咱们都知道，中国外汇管制有每年5万美元的限制，相当于3.8万英镑，这对于一些人来说可能不够花，于是就有把国内的钱“运出去”的需求。 由于需求持续存在，在海外生活的留学生和华人群体中，私下换汇行为成为一种很普遍现象。 然而英国留学生非法换汇导致7人判入狱这件事，给我们拉响了警钟。 有没有发现，这些被抓的人都是那些幕后主谋的跑腿，大部分真正的罪犯依旧逍遥法外。 私下换汇的吸引力在于其汇率通常比正规渠道更优惠，且无需支付手续费。 但看似便利的背后，却隐藏着巨大的法律风险。换汇者往往无法确认现金的来源，如果资金来源于非法活动，如毒品交易或抢劫，那么换汇者在不知不觉中可能成为洗钱链条的一部分。 一旦被查实，即使换汇者并不知情，也可能面临法律的严厉处罚。 拿这次非法换汇为例，参与行动的警方人员表示，“这类洗钱活动规模庞大，涉及的黑色产业很多，有极大可能引发非法毒品供应、卖淫、人口贩运等犯罪行为！” 除了私下换汇，一些看似平常的行为，如代购、置业、经营公司等，如果对涉及的大笔资金来源缺乏合理的解释，同样存在被认定为洗钱的风险。 因此，海外华人和留学生必须提高警惕，增强法律意识，避免因贪图小利而陷入法律纠纷。 别拿自己的信用，给别人做嫁衣，以上这些洗钱案都是血淋淋的真实案例。