加拿大计划严打金融洗钱行为 罚款或提高40倍(图)

加拿大政府正在加大力度打击洗钱活动，并计划大幅提高针对金融机构反洗钱违规行为的罚款，最高将提高至现行罚款标准的40倍。这是政府一系列强化反洗钱措施的组成部分。 根据加通社的报道，政府在12月16日发布的秋季经济报告中提出，针对银行等金融机构的反洗钱违规行为，未来的行政罚款将大幅上升，最高可达每次违规2,000万元，或机构全球年收入的3%，以较高者为准。这一新规旨在促使企业更加重视合规性，避免将罚款视为“经营成本”。


政府强调，当前形势凸显了企业遵守反洗钱和恐怖主义融资法律的重要性，新规将确保对违规行为采取更严厉的应对措施。除了提升行政罚款，政府还计划将刑事犯罪罚款提高10倍，并加强监禁处罚的明确规定。 洗钱问题的持续关注 近年来，洗钱问题引发了公众和政府的广泛关注。从巴拿马文件事件到卑诗省赌场的洗钱丑闻，再到今年初曝光的道明银行（TD Bank）协助洗钱案件，这些事件揭示了洗钱活动在加拿大的严重性。 在道明银行的案件中，美国监管机构因其监管不力，开出了44.2亿元罚单，而美国法律允许对违规银行每天罚款50万美元。相比之下，加拿大的金融交易与报告分析中心（Fintrac）对严重违规行为的最高罚款仅为50万元。今年早些时候，Fintrac对道明银行开出的920万元罚单创下了加拿大历史最高记录。如果按照政府的新计划将罚款提高40倍，那么同样的违规行为可能面临高达3.68亿元的罚款。


多层次的洗钱打击措施 除了大幅提升罚款外，政府还计划采取其他措施： 1、成立新的工作组：整合执法部门和金融机构的资源，分析并共享与“高端”洗钱活动相关的信息，特别是涉及芬太尼贩运的资金流动。 2、加强选举安全：授权Fintrac与选举监督官员共享信息，以识别和阻止与加拿大选举相关的非法资金流动和外国干预。 这些新措施表明，加拿大政府正在努力缩小与国际反洗钱标准的差距，并通过更严格的手段打击洗钱犯罪。通过更高的罚款和加强监管，加拿大向洗钱活动传递了一个明确的信号：不合规行为将付出沉重代价。